Nuestra Institución, como Banco responsable y garante de las acciones legales, realiza actividades que refuerzan el cumplimiento de políticas, procedimientos y medidas apropiadas que están orientadas a identificar, evaluar y aplicar correctivos para reducir la posibilidad de que se realicen operaciones ilícitas asociadas a la Legitimación de Capitales y el Financiamiento al Terrorismo.
En esta oportunidad, Banplus realizó una actividad especial para sus colaboradores a través de la obra teatral Manipul-Art: errores que se deben evitar frente a clientes de alto riesgo y sus posibles consecuencias, en la que se expuso, de forma creativa y dinámica, los principales tópicos que se deben conocer para evitar la actuación de personas con intenciones de legitimar dinero proveniente de actividades ilícitas a través de las instituciones financieras.
Luego de la obra se dio inicio de un foro en el que los más de 180 colaboradores que asistieron, tuvieron la oportunidad de exponer su opinión, sus experiencias y cuáles son las acciones que se toman en el Banco para evitar cualquier tipo de fraude y garantizarle a los clientes un servicio de calidad y en el que puedan confiar para resguardar sus fondos.
Hablemos de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo
La Legitimación de Capitales y el Financiamiento al Terrorismo (LC/FT) es uno de los puntos más importantes que toda empresa, organización e institución debe prevenir en su gestión. Es por ello que compartimos información de interés relacionado al tema:
¿Conoces qué es Legitimación de Capitales?
Según lo establecido en la resolución 119-10 de la Sudeban, “es el proceso de esconder o disimular la existencia, origen, movimiento, destino o uso de bienes o fondos que tienen una fuente ilícita, para hacerlos aparentar como provenientes de una actividad legítima”.
Este acto tiene tres fases:
¿Sabes que es Financiamiento al Terrorismo?
Es el acto de proporcionar apoyo financiero a personas u organizaciones a fin de permitirles realizar actos de terrorismo. El terrorismo es el uso sistemático del terror, para coaccionar a sociedades o gobiernos, utilizado por una amplia gama de organizaciones políticas en la promoción de sus objetivos, tanto por partidos políticos nacionalistas y no nacionalistas, de derecha como de izquierda, así como también por grupos religiosos, racistas, colonialistas, independentistas, revolucionarios, conservadores, ecologistas y gobiernos en el poder.
¿Y Delincuencia Organizada?
Es la acción u omisión de tres o más personas asociadas por cierto tiempo con la intención de cometer los delitos establecidos en la Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo (LOCDO/FT) y obtener, directa o indirectamente, un beneficio económico o de cualquier índole para sí o para terceros. Igualmente, se considera delincuencia organizada la actividad realizada por una sola persona actuando como órgano de una persona jurídica o asociativa, con la intención de cometer los delitos previstos en dicha Ley.
Marco legal que rige la LC/FT
- La Ley especial que regula la materia en las Instituciones del Sector Bancario es la Resolución 119-10
- Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo (LOCDOFT) publicada en Gaceta Oficial Nº 39.912 del 30042012.
- Ley de Instituciones del Sector Bancario de fecha 28 de diciembre de 2010
En nuestro sitio web de Banplus encontrarás más información detallada sobre Prevención y Control de Legitimación de Capitales, además de tips de seguridad de temas bancarios.
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